El sistema financiero mundial ha estado al borde del colapso durante un par de años, gracias a la estupidez de los bloqueos y cierres de negocios durante la pandemia de COVID-19. Pero ahora el sistema está realmente en problemas ya que otros factores como la guerra, la inflación y los problemas continuos de la cadena de suministro ejercen aún más presión sobre las instituciones financieras ya débiles.
El miércoles por la tarde, el holding de Silvergate Bank, un jugador importante en el mundo de las criptomonedas, anunció sus planes para cerrar las operaciones y liquidar, informó Barron’s esta semana , y señaló que el otrora gigante financiero está en camino al basurero. de historia.
“El holding, Silvergate Capital SI -16.20% (ticker: SI), dijo en un comunicado de prensa el miércoles por la tarde que su plan de liquidación incluye el reembolso total de todos los depósitos y que la mayoría de los servicios relacionados con los depósitos permanecerán disponibles durante el proceso de cierre. hacia abajo ”, señaló el medio más adelante.
Según el comunicado:
A la luz de los desarrollos regulatorios y de la industria recientes, Silvergate cree que una liquidación ordenada de las operaciones del Banco y una liquidación voluntaria del Banco es el mejor camino a seguir. El plan de reducción y liquidación del Banco incluye el reembolso total de todos los depósitos. La Compañía también está considerando la mejor manera de resolver los reclamos y preservar el valor residual de sus activos, incluida su tecnología patentada y los activos fiscales.
En relación con lo anterior: Centerview Partners LLC actúa como asesor financiero, Cravath, Swaine & Moore LLP actúa como asesor legal y Strategic Risk Associates brinda asistencia en la gestión de proyectos de transición.
Además, Silvergate Bank tomó la decisión de descontinuar Silvergate Exchange Network (SEN), que anunció el 3 de marzo de 2023 en su sitio web público. Todos los demás servicios relacionados con los depósitos permanecen operativos mientras la Compañía trabaja en el proceso de liquidación. Los clientes serán notificados en caso de que haya más cambios.
“Esto es muy malo para la industria”, dijo a Barron’s el analista de Mizuho , Dan Dolev, quien ha sido bajista sobre las perspectivas a largo plazo de la industria de activos digitales durante algún tiempo . “No quieres tener una casa en un vecindario donde todas las ventanas están rotas”.
Silvergate Bank, fundado a fines de la década de 1980, experimentó un rápido crecimiento en 2013 cuando comenzó a enfocarse en atraer empresas de criptomonedas como clientes. En ese momento, muchos en la industria de la criptografía tenían problemas para encontrar empresas tradicionales que les ofrecieran servicios. A medida que crecía el mercado de Bitcoin y otros tokens, también lo hacía el banco, y aumentó su base de depósitos a $14.3 mil millones para fines de 2021, señaló el medio.
El año pasado, una serie de quiebras en la industria de las criptomonedas, incluidas las acusaciones de fraude contra la plataforma comercial FTX, con la que Silvergate tenía una relación bancaria, provocó una corrida de depósitos en el cuarto trimestre. Como resultado, la base de depósitos del banco cayó de $14,300 millones a $3,800 millones, agregó el medio.
“Hoy estamos viendo lo que puede suceder cuando un banco depende demasiado de un sector riesgoso y volátil como las criptomonedas”, dijo el presidente del Comité Bancario del Senado, Sherrod Brown (D-Ohio), en un comunicado sobre el colapso.
Barron agregó que el colapso de Silvergate Bank, aunque nunca llegó a ser más que un banco de nicho, tiene graves consecuencias para la industria de la criptografía, ya que la mayoría de las principales empresas de activos digitales tenían cuentas allí en algún momento. El banco había creado Silvergate Exchange Network, que permitía a sus propios clientes enviarse dinero entre sí casi en tiempo real, las 24 horas del día, sin pasar por otros intermediarios.
Mientras tanto, el Silicon Valley Bank también colapsó, como informó CNN el viernes, señalando: «Silicon Valley Bank colapsó el viernes por la mañana después de 48 horas impresionantes en las que su crisis de capital provocó temores de un colapso en toda la industria bancaria».
Según un análisis de la situación realizado por la firma de inteligencia privada Forward Observer : “SVB se vio obligada a tomar medidas de emergencia para reunir capital y evitar la insolvencia, lo que provocó una corrida bancaria cuando las empresas de capital de riesgo sacaron su efectivo del banco. No está claro si esto está conduciendo a otro ‘Momento Lehman’ de 2008; sin embargo, se produce inmediatamente después de la quiebra de Silvergate, una institución bancaria relacionada con las criptomonedas, y antes de eso, la quiebra multimillonaria del intercambio de criptomonedas FTX. .
“Espero que estos temblores en el sistema financiero de EE. UU. continúen a medida que la Fed elimina la liquidez del sistema financiero mundial. Es posible que finalmente estemos entrando en la fase de ‘romper algo’ del ciclo de aumento de tasas de la Reserva Federal que causa un contagio en todo el sistema”, agregó el analista en una nota para suscriptores.
Las fuentes incluyen: